Lucro dos grandes bancos em 2024
Os grandes bancos lucraram 112,8 bilhões de reais em 2024. O Itaú (ITUB3; ITUB4) atingiu um lucro líquido igual a 41,4 bilhões de reais. Por outro lado, o Banco do Brasil (BBAS3) alcançou a marca de 37,9 bilhões de reais. Já o Bradesco (BBDC3; BBDC4) registrou a cifra de 19,6 bilhões de reais. Por fim, o Santander (SANB3; SANB4; SANB11) obteve um lucro líquido de 13,9 bilhões de reais. Leia o nosso texto e verifique os detalhes mais relevantes acerca do lucro dos grandes bancos em 2024.
Boa leitura.
Itaú (ITUB3; ITUB4)
O Itaú (ITUB3; ITUB4) atingiu um lucro líquido igual a 41,4 bilhões de reais em 2024 (+18,2% vs. 2023). De acordo com o banco, os principais destaques do resultado foram os seguintes: carteira de crédito (+15,5% vs. 2023), margem com clientes (+8,3 % vs. 2023), ROE recorrente gerencial consolidado (+1,2% vs. 2023), ROE recorrente gerencial Brasil (+1,6% vs. 2023), inadimplência acima de 90 dias (-0,5% vs. 2023) e receitas de serviços e seguros (+7,7% vs. 2023).
Cabe destacar que mesmo em um ambiente econômico mais desafiador no qual o juros e a inflação continuam em patamares elevados, o Itaú segue entregando um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) acima de 22%. Isso é algo excelente para o banco e melhor ainda para os acionistas, dado que a companhia consegue aliar crescimento e distribuição de dividendos. Sem dúvida alguma, o Itaú é o maior banco brasileiro.
Banco do Brasil (BBAS3)
O Banco do Brasil (BBAS3) alcançou a marca de 37,9 bilhões de reais de lucro líquido em 2024 (+6,6% vs. 2023). Nesse sentido, os principais destaques do resultado foram os seguintes: carteira de crédito ampliada (+15,3% vs. 2023), margem financeira bruta (+11,2% vs. 2023), receitas com prestação de serviços (+4,9% vs. 2023), crescimento das despesas administrativas em linha com a inflação (+4,4% vs. 2023) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 21,4% (-0,2% vs. 2023).
Apesar do excelente desempenho do banco, destacamos dois pontos de atenção: 1) o nível de inadimplência acima de 90 dias encerrou 2024 no patamar de 3,32% (+0,4% vs. 2023), impactado principalmente pelo segmento agro; 2) a elevação das despesas com provisões de crédito de liquidação duvidosa (+16,9% vs. 2023). Cabe destacar que a carteira de crédito agro corresponde a praticamente um terço da carteira de crédito do BB. Logo, a performance desse setor da economia possui um impacto relevante nos resultados do banco.
Bradesco (BBDC3; BBDC4)
O Bradesco (BBDC3; BBDC4) registrou a cifra de 19,6 bilhões de reais de lucro líquido em 2024 (+20% vs. 2023). Segundo a companhia, alguns dos pontos principais do resultado foram os seguintes: carteira de crédito (+11,9% vs. 2023), receitas totais (+7,9% vs. 2023), margem financeira total (+5,4% vs. 2023), receitas de prestação de serviços (+7,9% vs. 2023) e seguros, previdência e capitalização (+16,6% vs. 2023).
Embora tenhamos observado uma melhora bastante significativa nos resultados do banco, o ROE ainda está aquém da grandeza da companhia: 12,7% (+5,8% vs. 2023). Um outro ponto de atenção reside no alto nível de inadimplência acima de 90 dias: 4,0% (-1,1% vs. 2023). O Bradesco está passando por um processo de reestruturação, logo, será preciso aguardar um certo tempo para observarmos a consistência na melhoria dos resultados.
Santander (SANB3; SANB4; SANB11)
O Santander (SANB3; SANB4; SANB11) obteve um lucro líquido de 13,9 bilhões de reais em 2024 (+47,8% vs. 2023). Conforme os números reportados pela companhia, destacamos os seguintes pontos: carteira de crédito (+6,2% vs. 2023), receita total (+14% vs. 2023), resultado de provisão de devedores duvidosos (-5,7% vs. 2023), despesas gerais crescendo em linha com a inflação (+4,6% vs. 2023) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 17,6% (+5,3% vs. 2023).
Por outro lado, assim como já destacamos no caso do Bradesco, a inadimplência acima de 90 dias também encontra-se ligeiramente alta no Santander (3,2%) e praticamente mostrou-se estável na base de comparação anual em todos os segmentos. No entanto, a partir dos dados divulgados pela companhia, notamos que o processo de reestruturação do Santander encontra-se em um estágio mais avançado se comparado ao Bradesco.
Bons investimentos.
